对众多创业项目来说，获得投资是企业快速发展的前置条件。但许多项目在会见投资人时，倘若不能在15分钟内吸引到投资人，那即便项目再有价值也会被错过，事实上一个合格的商业计划书是吸引投资人关注的首要条件，也是进行融资的第一步。

上海隽泰投资管理有限公司已经为三千多个创业项目提供过服务，通过对接上百家投资机构之后，隽泰总结出一套企业投融资方法论。天虎科技联合隽泰投资出品“隽泰投资笔记”，将隽泰在服务中的真实案例进行拆解，试图凝练创业心法。作为第四期，隽泰讲解了如何写一份股权机构喜欢的商业计划书。

融资常见4步骤

一个企业为获得一笔融资往往要经过4个步骤：

1.写一个投资商感兴趣的商业计划书

2.根据商业技术书提炼200字以内的推荐短信，以便通过微信、短信等形式发送给投资机构

3.如果机构看到了商业计划书并感兴趣之后，需要企业准备初步的资料包，包括公司的法务资料、业务层面资料（主要了解公司所在行业的运营效率）、财务资料（通过过往3年财务数据预计未来的收入）

4.投资商根据资料进行立项报告，并决定是否进行立项，并在3个月内完成尽职调查，从而完成投资

商业计划书的核心是融资，这就需要把公司定位讲清楚，融资计划书至少要有个内容是不能缺少的：

1.项目的定位，描述定位的特色

2.详细描述该定位解决了市场的哪些刚需需求

3.描述这个痛点市场有足够大，市场够大指的是：当你获得投资后在未来5年内经过连续融资后能够做到几十亿估值，值得独立上市或者被上市公司并购

4.解释为什么公司团队适合做这件事的理由

5.找出竞争对比公司，并突出你们比对手比对手优秀的地方在哪儿

6.详细介绍产品和服务并列出发展计划

1.项目定位

作为融资BP的首页，需要提炼项目的定位。做项目定位时要足够细分，以教育培训领域为例已经汇聚了众多巨头公司，但并不影响新的教育培训项目获得融资，原因在于投资机构希望看到不一样切入点的项目。

同时在做项目定位时，除去项目名称、一段话的定位描述，也可以通过傍大款的方式加一段小标题，例如做教育培训的项目，以傍新东方做出“创新版的新东方”之类。

接下来列出目录页，可以列出市场痛点及产品服务、公司介绍、业务介绍、发展计划。

2.市场痛点

对于投资机构来说，如果创业项目并不是在市场急需的领域中，那么机构会认为不是一个刚需市场。

比如当共享经济成为创业热点时，就需要创业者甄别哪些项目是伪需求。隽泰团队曾在一个月之内收到3个项目要做大学校园的共享篮球柜：通过在篮球场旁边安装柜子，大学生自己不用携带篮球，通过租赁的方式在柜子中使用。

这个方向看起来有一些需求，但实际上不少机构在投资几百万之后都不了了之，最终被证明是一个并不刚需的市场。

市场痛点可以从产品服务的不同角色来展开，比如对于成人在线教育项目的痛点阐释，可以从学生角度、用人单位角度、学校角度分别进行分析。

3.市场够大

根据自身所在的行业分析市场有多大，并不是创业者拍脑袋决定的，而是要结合第三方的咨询报告进行分析。只有第三方的数字才具有可信，能让投资机构认为市场调查是可信的。

对于市场体量的第三方报告获取途径，可以参考同类型已上市企业的招股说明书中进行查询，比如做教育的企业可以参考新东方其中对于教育培训市场的估计。

4.为什么能做这件事

解释完市场体量后就需要阐释，为什么你的团队能够做这件事。首先可以介绍公司的整体情况，包括资源、产品等能力。随后需要介绍公司团队，其中创始人可以单独列出一页来做，接下来介绍创始团队的核心人员。

最后，可以介绍一些公司服务过的优秀案例，这里值得注意的一点是：所列举的案例必须真实可访谈可调研，因为投资机构在尽职调查中可能会对所举案例进行沟通来证明真伪。最后总结以上内容（团队、服务等内容）总结项目的核心竞争力。

5.竞争对比

一个常见的问题是，当投资机构问项目有哪些竞争对手时，不少项目回答没有竞争对手。但实际上除非是科研型项目可能没有竞争对手以外，商业模式创新型竞争对手则多半会有。没有竞争对手一定程度上可能是对自身所在的市场认识不足，或者是盲目自大。

在竞争对比中有两个竞争标的必须要列举出来，一个是此行业中国外最大规模的公司，一个是此行业中国内最大规模的公司。作为创业者就需要讲出项目不同于这两个标的公司的特点在什么地方。通过表格的形式展示出区别点，这个过程中不要惧怕竞争，而是要在竞争中找到自身的优势，让投资机构看到。

对于差异点比较突出的文字，可以用红色标注出来，以便让投资机构一目了然看到。同时列举的公司竞争分析时要注意脱敏，诸如将某些未上市公司或者信息会影响股价的公司作为标的时，可以利用XX教育或者模糊化（却又能够让投资人知晓）的形容来进行展示。

估值一栏对于突出项目价值十分重要，通过对比标的公司市值以及创业时间可以突出自身项目的潜在价值。比如已上市公司描述为“十多年上市公司市值千亿”，而自身项目描述为“创业三年市值5000万”，便会给投资人一种当下投资很划算的感觉。

6.发展计划

较为详细介绍项目的产品以及服务，包括产品及服务如何可复制进行推广、项目和其他合作机构情况等等内容，并再次阐释为什么团队能够做得了这样一个市场。

随后通过一页BP介绍项目历史发展状况展示未来公司的发展路径，以便让投资机构能够预估当下投资能在多长时间后取得收益。

最后一页需要放入项目自身的联系方式，联系方式中除去手机微信以外，最重要的是邮箱，因为投资人往往让助手通过邮箱或者电话邀约投资项目。

隽泰投资在战略咨询及融资顾问板块深耕了九年，协助企业引进风险投资及早期天使投资，同时为企业的战略规划、运营策略、团队组建提供咨询及资源服务。目前已为数百家企业提供咨询服务，并为30+企业完成多轮股权融资，其中一家A股上市，两家并购退出，并有多个企业目前进入IPO阶段。

天虎科技将持续深耕科技深度报道和创投连接，作为天虎科技的合作伙伴，隽泰投资也会深度参与到创投连接服务中，请有意向的创业者通过天虎科技微信公众号联系虎哥，并注明姓名-公司-职务-联系方式-融资需求。

往期回顾

第一期：《曾经获得2亿融资，最后却被董事会架空，创始人做错了什么》

第二期：《你的创业，可能缺了马云身边蔡崇信那样的人》

第三期：《3个月内获得1000万融资，这个70后创业者做对了什么？》

第四期：《两场鸿门宴，这个项目在三个月内敲定1千多万融资》

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天虎科技  尚志