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疫情催生财富管理市场变革,凤凰金融以优质线上服务脱颖而出
2020-04-01 10:43 来源:it资讯网

      疫情之下,各行各业都受到不同程度的影响。具体到金融行业,单纯的线下财富管理服务已经无法满足疫情之下人们发生转变的财富管理需求,尤其是在我国个人财富的快速积累、财富管理市场规模不断扩大的当下,这就迫使金融机构必须不断加快数字化转型,通过多元化方式为用户提供资产配置方案。

      显而易见,一直深耕于线下财富管理市场的机构,在这场变革中肯定会转变不及,注重线上和线下财富管理服务同时运营的机构则会脱颖而出,实现弯道超车。而在众多金融机构中,综合性智能金融服务平台凤凰金融,线上线下双向把控,成为疫情之下财富管理市场的佼佼者。

      具体来看,凤凰金融拥有一批专业的财富管理团队,团队内的成员来自汇丰银行、花旗银行、摩根大通银行、中国银行、平安银行、招商银行、诺亚财富、宜信财富等顶级私人银行和高端财富管理中心,人均管理资产规模上亿,拥有丰富的资产管理经验,这为凤凰金融提供专业化的财富管理服务奠定了良好的基础。

      为了给用户提供有温度金融服务,凤凰金融在北京、深圳等地设立了线下的财富管理中心,用户可以面对面地向专业的财富规划师表达自己的投资需求,财富规划师在细致了解用户的需求下,提供定制专业的财富管理方案。

      除了线下财富管理中心的设立之外,凤凰金融同样重视为用户提供专业的线上财富管理服务。立足国际视野,凤凰金融通过金融科技的研发与应用,为用户打造了一系列智能化的金融工具,包括智能资产配置工具“凤凰真准”、智能基金策略产品工具“魔镜智投”、智能资讯分析引擎“凤鸣智能资讯”等,为用户提供权威、全面、专业、及时的创新型财富管理服务。

      其中“凤凰真准”结合获诺贝尔奖的Markowitz模型的优化升级版B-L模型与经典动态避险策略模型,利用中国市场模型对参数进行修正,并利用人工智能技术与算法对用户个人年龄、收入、家庭结构、资产情况及配置需求与千万级全球市场实时数据进行分析、匹配。

      在此基础上,为用户提出多样化、个性化的财富管理方案,囊括债券、黄金、货币类投资、海外资产等资产配置,使财富管理达到“相同收益,风险更低;相同风险,收益更高”的最优资产组合,让用户的财富轨迹可以对抗各种经济波动风险。

      而魔镜智投主要是为了解决用户的基金投资的痛点,它能够从庞大复杂的数据分析中深挖资本市场的投资规律,实现对策略产品从投资组合制定到实时管理的一整套解决方案。在发展的过程中“魔镜智投”不断升级完善,第二代策略产品增加了防御机制。在市场行情产生大幅震荡时,能够对产品进行自动减仓的终极防御机制,为用户财产安全保驾护航。

      除此之外,在疫情期间为了让用户足不出户就能与专业的财富管理团队实现沟通,凤凰金融推出了每周财富顾问推荐,用户可与推荐的专业财富规划师直接交流,或者可以运用搜索功能,找到自己意向的财富管理顾问,从而享受专业的线上财富管理服务。

      可以说,疫情催生了财富管理市场变革,这对专注于提供线下财富管理服务的机构是一个难关,而线上、线下双向把控的金融机构,早已占据了线上财富管理这一高点,接下来的发展会势头会越来越猛。

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